中文摘要：

本课题将深入研究经济金融全球化、金融电子化、网络化背景下洗钱行为的特点和趋势；从洗钱行为的微观机理入手，研究洗钱行为的分类；针对其中一类洗钱行为，根据成本最低和时间最短的原则建立金融网络资金通路优化模型，研究由洗钱行为所引致的异常资金流动对优化路径的偏离，在此基础上研究洗钱行为的识别指标体系和识别方法；探索洗钱行为的有效监管措施和手段，并借鉴国外反洗钱的成功经验，为我国反洗钱的宏观监管提供科学合理的政策建议。本项目研究对处在更加开放的宏观经济金融环境中的中国如何防范和控制洗钱活动，减少洗钱活动对经济金融体系造成的不利影响，充分发挥金融系统在国民经济建设中的正面作用，确保经济健康有序的发展和社会的稳定，都具有重要的理论意义和应用价值。

结论摘要：

洗钱行为严重危害社会和经济秩序，需要深入研究洗钱行为的识别与监管。项目首先从技术、制度和洗钱行为之间相互影响的角度，分析洗钱方式的变迁，并进行归类。其次，在此基础上，根据洗钱方式的特点，利用计算机建模仿真和案例分析等方法，有重点地研究针对部分洗钱方式的识别方法和技术。具体工作包括（1）从洗钱者和正常交易者两类不同交易主体的目标差异出发，分析他们的行为特征。建立不同交易主体资金流动的最优通路模型；（2）建立并初步实现金融网络中资金异常流动仿真监测平台；（3）研究基于网络支付的电子商务环境中洗钱行为的识别方法。分析利用电子商务和网络支付平台进行洗钱的模式，提出对此类洗钱行为进行识别的方法，并利用仿真模型对识别方法的有效性进行检验；（4）研究利用期货交易的洗钱行为的识别方法。通过对期货交易异常行为的分析，在此基础上提出反洗钱识别指标体系，并对识别方法的有效性进行检验。项目最后部分研究反洗钱的监管政策，主要内容包括（1）研究国家反洗钱政策组合效果；（2）研究我国现有反洗钱框架下反洗钱工作原理和流程；（3）针对新型洗钱手法及其监管缺位，提出反洗钱监管建议。